IIF/BCG의 공동 출판물: Martin Boer, Melanie Idler, Gerold Grasshoff, Dr. Bernhard Gehra, Dr. Katharina Hefter, Dr. Laurin Frommann, Andreas Bürkli 및 Dominik Gedon

유럽 자금 세탁 방지 기관(AMLA)의 창설은 금융 범죄 퇴치에 대한 EU의 접근 방식에 중요한 변화를 의미합니다. 2028년에 완전히 운영되면 AMLA는 약 40개의 고위험 국가 간 금융 기관을 직접 감독하고 27개 회원국 전체에 걸쳐 AML/CFT 감독을 조정하여 감독, 규정 준수, 국가 간 운영에 대한 기대치를 재편하게 됩니다.

IIF와 보스턴 컨설팅 그룹(BCG)이 은행, 보험사, 암호화폐 자산 서비스 제공업체의 고위 리더들과의 광범위한 인터뷰를 통해 개발한 이 백서는 AMLA의 예상 영향을 평가하고 효과적인 구현에 필요한 조건을 식별합니다. 또한 유럽의 글로벌 금융 경쟁력을 유지하면서 AML/CFT 프레임워크를 강화하기 위한 전략적 고려 사항을 제공합니다.

주요 통찰력은 다음과 같습니다:

• AMLA의 중앙 집중식 모델이 다른 주요 규제 관할권의 감독 프레임워크와 비교되는 방식
• 성공적인 AMLA 구현을 위한 6가지 업계 우선순위
• 보험 및 암호화폐 자산 시장에 대한 부문별 고려사항
• 조화와 슬롯 사이트의 경쟁력 유지 요구 사이의 균형을 맞추는 방법

이 보고서는 AMLA가 어떻게 효과적인 위험 기반 감독을 육성하고 국제 조정을 강화하여 시장 무결성과 EU의 글로벌 경쟁력을 지원할 수 있는지에 대한 권장 사항으로 마무리됩니다.