뉴욕, 2013년 7월 30일 - 글로벌 금융 위기가 발생한 지 5년 후, 선도적인 금융 서비스 기업들은 국제 금융 연구소(IIF)와 함께 EY가 발표한 새로운 보고서인 "금융 서비스 재편: 위기 이후 5년 동안의 위험 관리"에 따르면 위험 거버넌스 프레임워크를 재편하기 위한 주요 조치를 계속 취했으며 위험 관리 변화를 구현하는 데 상당한 진전을 이루었습니다. 주요 조사 결과 중 위험 문화에 대한 새로운 강조가 이사회와 고위 경영진의 주요 초점으로 목록의 맨 위로 이동했습니다.
주요 결과는 다음과 같습니다.
- 은행은 위기 상황에서 얻은 교훈과 세간의 이목을 끄는 행동 사례에 따라 조치를 취하면서 법인 및 비즈니스 단위 전반에 걸쳐 문화를 검토하고 있습니다.
- 운영 및 평판 무료 슬롯에 대한 관심이 높아졌습니다.
- 은행은 무료 슬롯 관리를 강화했지만 여전히 변화를 운영하기 위해 노력하고 있습니다. 예를 들어 응답자 중 48%는 무료 슬롯 선호도를 내재시키는 것이 여전히 어려운 과제로 남아 있습니다.
- 무료 슬롯 투명성을 강화하려는 움직임으로 스트레스 테스트가 더욱 강화되고 있습니다.
- 은행의 활동 종료(응답자의 44%), 시장 및 지역 등 규제 변화에 따라 비즈니스 모델이 재검토되고 있습니다.
이 보고서는 최고 위험 책임자(CRO) 및 기타 고위 위험 경영진과의 인터뷰와 66개 글로벌 은행 및 8개 보험 회사의 온라인 설문 조사 응답을 포함하여 36개국 74개 기업을 대상으로 한 설문 조사를 기반으로 한 네 번째 연례 연구입니다.
이 연구를 지휘한 EY의 EMEIA(유럽, 중동, 인도 및 아프리카 금융 규제 자문 책임자)인 Patricia Jackson은 다음과 같이 말했습니다. "위험 관리 프레임워크를 개선하는 데 많은 성과가 있었지만 여전히 더 많은 변화가 필요합니다. 위험 선호도를 내재시키는 것은 많은 은행에서 여전히 열망으로 남아 있으며 스트레스 테스트와 전반적인 위험 투명성을 개선하기 위한 개선이 진행 중입니다. IT와 데이터는 많은 영역에서 여전히 장애물로 남아 있습니다. 그럼에도 불구하고 이 분야에서 가장 큰 변화는 다음과 같습니다. 올해 설문조사에서는 문화 검토와 운영 및 평판 위험에 대한 내용이 더욱 강조되었습니다."
IIF 부회장이자 거버넌스 및 산업 관행 위원회 위원장이자 Scotiabank CEO인 Rick Waugh는 다음과 같이 덧붙였습니다. "올해 우리는 기업의 초점이 문화를 테스트한 다음 필요에 따라 문화를 바꾸는 방향으로 크게 이동하는 것을 보았습니다. 가치에 대한 명확성은 교육을 통해 강화되지만 가장 중요한 것은 조직 전체의 책임입니다. 응답자의 44%가 실제로 사업을 그만두고 있다는 사실은 변화하는 무료 슬롯을 반영합니다. 우리가 목격하고 있는 극적인 변화는 변화된 무료 슬롯 문화가 우리 조직에 자리잡고 있다는 확실한 증거를 제공합니다."
보고서의 추가적인 중요한 발견은 다음과 같습니다:
- 은행은 여전히 이사회의 무료 슬롯 감독을 강화하고 있습니다(응답자의 51%). 그리고 이를 효과적으로 수행하기 위해 이사회 기술에 중점을 두고 있습니다. 34%가 지난 1년 동안 무료 슬롯 전문 지식을 갖춘 이사회 구성원을 추가했습니다.
- 유동성 무료 슬롯은 여전히 최우선 의제로 남아 있으며, ALM 위원회의 우선권에서 대차대조표 무료 슬롯에 대한 더 넓은 경영진의 초점으로 천천히 이동하고 있습니다.
- 자본 관리는 업계 전반에 걸쳐 재검토되고 있으며 응답자의 55%가 규제 자본에 맞춰 자본 배분을 조정하고 있습니다.
IIF 회장 겸 CEO인 Tim Adams는 다음과 같이 말했습니다. "위기 이후 몇 년 동안 금융 서비스 회사는 내부 위험 관리 프레임워크, 관행 및 조치를 면밀히 조사해 왔습니다. 올해 연구 결과에 따르면 업계는 변화의 필요성을 인식했으며 더 나아가 그러한 변화가 이루어지고 있음을 보여줍니다. 이러한 새로운 프로세스를 운영하기 위해 수행해야 할 작업이 더 많지만, 이들 회사의 이사회와 경영진은 실행 과정을 잘 진행하고 있습니다. 오늘날의 상호 연결된 글로벌 금융 시스템을 운영하는 데 필요한 변화입니다."